Esta Divulgação de Riscos e Aviso Legal deve ser lida junto com os Termos de Serviço da BitradeX ( " Termos de Serviço ") . Salvo definição em contrário neste documento, todos os termos definidos terão o mesmo significado atribuído nos Termos de Serviço. Em resumo, queremos que você compreenda os riscos importantes e questões de conformidade ao negociar na plataforma BitradeX .
1. Objetivo Para manter uma plataforma de ativos digitais sólida e conforme, estabelecemos e implementamos uma série de sistemas de combate à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e sanções comerciais e econômicas ( “ AML / CFT / Sistemas de Sanções ” ou “ Sistema ” ). Comprometemo-nos a promover atividades comerciais legais e transparentes, mantendo uma boa reputação junto a usuários, reguladores e ao setor de ativos digitais.
2. Modelo de Negócios BitradeX é uma plataforma global de negociação de ativos digitais ou mercado, onde traders atuam como compradores e vendedores, comumente chamados de formadores de mercado e receptores de mercado. De modo geral, nossos serviços facilitam transações que correspondem usuários a outros usuários, mas, em certos casos previstos nos Termos de Serviço, afiliadas da BitradeX poderão ser a contraparte das negociações realizadas na plataforma BitradeX . Os usuários acessam nossos serviços por meio da plataforma BitradeX operada pela BitradeX .
Divulgação de Riscos: Negociar envolve riscos. A perda ao negociar ou deter ativos digitais pode ser significativa. Portanto, você deve considerar cuidadosamente, com base em sua situação financeira, se é adequado para você negociar.
3. Ambiente Regulatório Compreendemos que os reguladores adotaram várias abordagens quanto às leis e regulamentos sobre ativos digitais, incluindo alguns que os definem ou classificam como moeda virtual conversível (FinCEN dos EUA) ou como mercadoria virtual (Hong Kong). Como plataforma de negociação, consideramos que todos os ativos digitais oferecidos na plataforma BitradeX pertencem a uma classe de ativos alternativos inovadora; portanto, ativos digitais não devem ser chamados de dinheiro ou moeda.
Divulgação de Riscos: Ativos digitais não são dinheiro ou moeda legal. Não são respaldados por nenhum governo ou banco central. Eventualmente, podemos ter opiniões próprias sobre as abordagens regulatórias adotadas por vários órgãos governamentais; contudo, sempre cumpriremos totalmente as regras e regulamentos dos países em que operamos. Periodicamente, discutimos com reguladores e pares as melhores formas de regular negócios de ativos digitais. Além disso, BitradeX não aceita certos clientes. Podemos não oferecer todos os serviços em todos os mercados e jurisdições, e podemos restringir ou proibir o uso de todos ou parte dos serviços em regiões restritas, que atualmente incluem Afeganistão, Argélia, Bangladesh, Bolívia, Canadá, Cuba, El Salvador, França e seus territórios ultramarinos, Hong Kong, Irã, Índia, Japão, Malásia, Nepal, Nigéria, Coreia do Norte, Síria, Crimeia, Donetsk e Lugansk (Ucrânia), Estados Unidos (incluindo Porto Rico, Samoa Americana, Guam, Ilhas Marianas do Norte e Ilhas Virgens Americanas — St. Croix, St. John e St. Thomas) e Uzbequistão. BitradeX pode restringir serviços em outras jurisdições, incluindo, sem limitação, Austrália (especialmente produtos derivativos e serviços de exchange centralizada), Bahamas (especialmente produtos de varejo), Brasil (especialmente serviços derivativos e C2C ), Eritreia (especialmente serviços C2C ), Rússia (especialmente serviços de pagamento em moeda fiduciária), Cingapura (registro de exchange centralizada permitido; depósitos, saques e spot permitidos; derivativos não permitidos), Coreia do Sul (especialmente serviços derivativos e C2C ), Reino Unido (especialmente serviços derivativos, exchange centralizada e C2C ).
Colaboramos com governos, respeitamos e obedecemos às regulamentações aplicáveis. Como bons cidadãos corporativos, autoridades podem solicitar informações e, quando permitido por lei, auxiliaremos investigações para rastrear e impedir atividades ilícitas. Isso significa que a plataforma BitradeX destina-se apenas a clientes que cumpram a lei. Esperamos poder servi-lo e, ao mesmo tempo, exigimos que você atue de forma legal na plataforma BitradeX .
4. Nosso Sistema AML / CFT Por meio de controles de múltiplas camadas baseados em risco, projetamos nosso sistema para prevenir, de forma razoável, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A primeira camada inclui rigorosos procedimentos de identificação do usuário, abrangendo verificação de identidade de usuários pessoais e corporativos. Além de obter documentos de identidade, colhemos, de usuários não naturais, identificação de beneficiários finais/pessoas naturais, conforme padrões internacionais como os do Financial Action Task Force ( FATF ).
A segunda camada engloba sistemas baseados em risco que garantem a realização de diligência adicional ao cliente. Para isso, rastreamos usuários (incluindo beneficiários finais) em listas de sanções publicadas no Diário Oficial do Governo da Região Administrativa Especial de Hong Kong, na lista de sanções do OFAC dos EUA, nas listas do Conselho de Segurança da ONU e em outras listas de sanções governamentais. Também podemos, a nosso critério, rastrear em outras listas para proteger nossa reputação e nossos usuários.
A terceira camada consiste em monitoramento contínuo de atividades suspeitas. Se nosso sistema suspeitar ou houver motivos para suspeitar de atividade de transação suspeita, enviaremos relatório à autoridade local competente. Geralmente, a transação suspeita é incompatível com as atividades comerciais ou pessoais legítimas já conhecidas do usuário.
Acima estão os principais componentes de nosso sistema de conformidade. Contudo, o elo mais importante desses sistemas de controle de risco em múltiplas camadas é nossa equipe de liderança e colaboradores, incluindo pessoal de AML/controle de risco que executa treinamentos, supervisão e cultura de conformidade.
5. Riscos e Divulgações Específicas A negociação de ativos digitais é considerada de alto risco. Ativos digitais não são respaldados por nenhum governo ou banco central. O risco de perda ao negociar ou deter ativos digitais pode ser significativo. Você deve considerar cuidadosamente, conforme sua situação financeira, se é adequado interagir, deter ou negociar ativos digitais.
5.1 Risco de Câmbio: Você concorda e entende que qualquer pagamento com cartão de crédito em moeda local será submetido a um processo padronizado de conversão de moeda. Em certos casos, esse processo pode apresentar erros de sistema e falhas inesperadas. Caso tais erros e/ou falhas de sistema ocorram (a nosso critério), você poderá receber saldo em dólares americanos ou USDT que possa divergir do saldo em moeda local existente no início da transação de pagamento. Isso pode acarretar risco de perda e você concorda em arcar com todos os custos relacionados a tais erros de sistema e/ou falhas de conversão de moeda.
5.2 Aviso de Risco sobre Tokens de Pagamento Digital
Se você for cliente de um prestador de serviços de tokens de pagamento digital ( Digital Payment Tokens , DPT ), o Monetary Authority of Singapore ( MAS ) exige que seja fornecido este aviso de risco. O MAS estipula que, quando você:
(a) pagar ou transferir qualquer dinheiro ou DPT ao seu prestador de serviços de DPT ;
(b) celebrar, sob indução do prestador de serviços de DPT , contrato de compra ou venda de DPT com terceiros;
(c) celebrar, mediante disposições do prestador de serviços de DPT , contrato de transferência de DPT com terceiros;
(d) efetuar, por arranjo do prestador de serviços de DPT , pagamento de dinheiro ou DPT a terceiros para transferir DPT ; ou
(e) transferir ao prestador de serviços de DPT qualquer instrumento de token de pagamento digital.
deve estar ciente do seguinte:
(i) Seu prestador de serviços de DPT está isento da obrigação de possuir licença para prestar serviços de DPT concedida pelo MAS . Note que, se o prestador de serviços de DPT ou terceiros falirem, você poderá não conseguir recuperar todo o dinheiro ou DPT que pagou ao prestador de serviços de DPT ou a quaisquer outros terceiros.
(ii) Não negocie esse DPT se não estiver familiarizado com ele. Isso inclui como o DPT é criado e como o DPT que pretende negociar é transferido ou mantido pelo seu prestador de serviços de DPT .
(iii) Esteja ciente de que o valor de DPT pode flutuar bastante. Compre DPT apenas se estiver preparado para aceitar o risco de perder todo o dinheiro aplicado nesses tokens.
(iv) Saiba que seu prestador de serviços de DPT , como parte de sua licença para prestar serviços de DPT , pode oferecer serviços relacionados a DPT divulgados como tendo valor estável (comumente chamados de “ stablecoins ” ).
5.3 Divulgação sobre Manutenção de Contas de Custódia de Moeda Fiduciária e Tokens de Pagamento Digital (aplicável apenas a usuários da BitradeX SG Pte. Ltd. )
O MAS exige que divulguemos como são mantidas suas contas de custódia de moeda fiduciária e de DPT na BitradeX . Os fundos em moeda fiduciária dos usuários de Cingapura da BitradeX serão depositados diretamente e mantidos em custódia fiduciária, sob os termos de serviço de instituições bancárias, em uma ou mais contas segregadas em instituições bancárias de terceiros devidamente registradas e licenciadas, em benefício dos usuários de Cingapura da BitradeX . Os DPT dos usuários de Cingapura da BitradeX são mantidos em benefício desses usuários em sistemas de carteiras quentes e frias seguros e segregados de afiliadas da BitradeX em Cingapura, nos termos de acordos de salvaguarda, sendo que no máximo 5% dos DPT são mantidos em carteiras quentes, e a BitradeX Cingapura exerce supervisão e controle rígidos sobre os sistemas de carteiras quentes e frias nos termos dos acordos de salvaguarda.
A BitradeX Cingapura não movimentará sua moeda fiduciária e DPT sem sua autorização e instrução expressas. Caso a BitradeX Cingapura entre em falência, sua moeda fiduciária e DPT não estarão sujeitas a reivindicações dos credores da BitradeX Cingapura, nos termos das leis e práticas aplicáveis.
6. Taxas
6.1 Taxas de Negociação: Suas taxas de negociação são determinadas pelo volume de negociações dos últimos 30 dias. Todo volume é convertido para USD usando a taxa de câmbio do ativo digital no momento da negociação. Negociações em pares não baseados em USD também são convertidas. Seu volume de 30 dias é calculado diariamente às 00:00 (UTC+8) .
Todas as taxas são cobradas no ativo que você compra. Por exemplo, ao comprar BTC/USD , a taxa é cobrada em BTC . Os rebates são pagos no ativo que você vende. Por exemplo, ao comprar BTC/USD , o rebate é pago em USD.
6.2 Taxas e Encargos Adicionais: A BitradeX oferece vários canais de depósito e saque. As informações de taxas de depósito e saque podem ser consultadas.
Se optar pela BitradeX como provedora terceirizada, serão cobradas taxas sobre transações de cartão de crédito / débito (apenas Visa ).
6.3 Preços Específicos por País / Região: Os preços podem variar conforme o país / região, dependendo da residência ou localização do usuário.
7. Contato Se tiver dúvidas sobre nossos controles de diligência ao cliente ou precisar de ajuda, entre em contato com nossos representantes de atendimento ao cliente 24/7 por meio do chat online na central de ajuda ou por e-mail.
8. Versão Esta “ Divulgação de Riscos e Aviso Legal ” pode ser publicada em diferentes idiomas. Em caso de divergência, prevalece a versão em inglês.