Pendedahan risiko dan penafian ini hendaklah dibaca bersama BitradeX Terma Perkhidmatan （ " Terma Perkhidmatan ") 。 Kecuali dinyatakan selainnya di sini, semua istilah yang ditakrifkan mempunyai makna yang sama seperti yang ditakrifkan dalam Terma Perkhidmatan. Secara ringkasnya, kami ingin anda memahami risiko penting dan isu pematuhan apabila berdagang di platform BitradeX.
1. Tujuan Bagi mengekalkan platform perdagangan aset digital yang kukuh dan patuh, kami telah membina dan melaksanakan rangka kerja anti-pengubahan wang haram, anti-pembiayaan keganasan dan sekatan perdagangan serta ekonomi (dipanggil “ anti-pengubahan wang haram / anti-pembiayaan keganasan / sistem sekatan ” atau “ sistem ” ). Kami komited untuk memajukan aktiviti perniagaan yang sah dan telus, serta mengekalkan reputasi yang baik dalam kalangan pengguna, pihak berkuasa pengawal dan industri aset digital.
2. Model Perniagaan BitradeX ialah platform perdagangan atau pasaran aset digital global di mana pedagang bertindak sebagai pembeli dan penjual, lazimnya dikenali sebagai pembuat pasaran dan pengambil pasaran. Secara umum, perkhidmatan kami memudahkan perdagangan yang memadankan pengguna dengan pengguna lain, tetapi dalam keadaan tertentu seperti yang dinyatakan dalam Terma Perkhidmatan, syarikat berkaitan BitradeX boleh menjadi pihak lawan dalam perdagangan di platform BitradeX. Pengguna boleh mengakses perkhidmatan kami melalui platform BitradeX yang dikendalikan oleh BitradeX.
Pendedahan risiko: Berdagang melibatkan risiko. Risiko kerugian daripada berdagang atau memegang aset digital boleh menjadi besar. Oleh itu, anda perlu mempertimbangkan dengan teliti sama ada berdagang sesuai untuk anda berdasarkan keadaan kewangan anda.
3. Persekitaran Kawal Selia Kami memahami bahawa pihak berkuasa pengawal telah mengambil pelbagai pendekatan terhadap undang-undang dan peraturan berkaitan aset digital, termasuk beberapa pihak berkuasa yang mentakrifkan atau mengelaskan aset digital sebagai mata wang maya boleh tukar (FinCEN AS) atau barangan maya (Hong Kong). Sebagai platform perdagangan, kami berpendapat bahawa semua aset digital yang ditawarkan di platform BitradeX tergolong dalam kategori aset alternatif yang inovatif, oleh itu aset digital tidak patut dipanggil wang atau mata wang.
Pendedahan risiko: Aset digital bukan wang atau mata wang undang-undang. Aset digital tidak disokong oleh mana-mana kerajaan atau bank pusat. Kami kadang-kadang mungkin mempunyai pandangan sendiri terhadap pendekatan kawalan yang diambil oleh pelbagai agensi kerajaan; namun, kami akan sentiasa mematuhi sepenuhnya peraturan dan undang-undang di negara tempat kami beroperasi. Kami berbincang secara berkala dengan pihak berkuasa pengawal dan rakan sebaya mengenai kaedah terbaik untuk mengawal selia perniagaan aset digital. Selain itu, BitradeX tidak menerima pelanggan tertentu. Kami mungkin tidak menawarkan semua perkhidmatan di semua pasaran dan bidang kuasa, dan mungkin mengehadkan atau melarang penggunaan sebahagian atau semua perkhidmatan di kawasan terhad, yang kini merangkumi Afghanistan, Algeria, Bangladesh, Bolivia, Kanada, Cuba, El Salvador, Perancis dan wilayah luar pesisirnya, Hong Kong, Iran, India, Jepun, Malaysia, Nepal, Nigeria, Korea Utara, Syria, Crimea, Donetsk dan Luhansk di Ukraine, Amerika Syarikat (termasuk semua wilayah AS seperti Puerto Rico, Samoa Amerika, Guam, Kepulauan Mariana Utara dan Kepulauan Virgin AS (St. Croix, St. John dan St. Thomas)) dan Uzbekistan. BitradeX mungkin mengehadkan perkhidmatan di bidang kuasa lain, termasuk tetapi tidak terhad kepada Australia (terutamanya untuk perkhidmatan berkaitan derivatif dan pertukaran terpusat), Bahamas (terutamanya untuk produk runcit), Brazil (terutamanya untuk perkhidmatan berkaitan derivatif dan C2C), Eritrea (terutamanya untuk perkhidmatan C2C), Rusia (terutamanya untuk perkhidmatan pembayaran fiat), Singapura kini menyokong pendaftaran pertukaran terpusat, menyokong deposit, pengeluaran, perdagangan (tidak menyokong derivatif), Korea Selatan (terutamanya untuk perkhidmatan berkaitan derivatif dan C2C), United Kingdom (terutamanya untuk perkhidmatan berkaitan derivatif, pertukaran terpusat dan C2C).
Kami bekerjasama dengan kerajaan, menghormati peraturan dan mematuhi peraturan yang berkenaan. Sebagai warga korporat yang baik, pihak berkuasa mungkin meminta kami memberikan maklumat, dan jika dibenarkan oleh undang-undang, kami akan membantu pihak berkuasa dalam siasatan untuk menjejaki dan menghalang aktiviti haram. Ini juga bermaksud platform BitradeX hanya untuk pelanggan yang mematuhi undang-undang. Kami berharap dapat memberikan perkhidmatan kepada anda, dan pada masa yang sama, kami juga meminta anda bertindak secara sah dan mematuhi undang-undang di platform BitradeX.
4. Sistem anti-pengubahan wang haram / anti-pembiayaan keganasan kami Melalui sistem kawalan berbilang lapisan berasaskan risiko, kami mereka bentuk sistem kami untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan secara munasabah.
Lapisan pertama termasuk prosedur pengenalan pengguna yang ketat, termasuk pengesahan identiti pengguna individu dan korporat. Selain mendapatkan dokumen pengenalan, kami juga mendapatkan pengenalan pemilik berfaedah/natural entiti bagi pengguna bukan natural mengikut piawaian antarabangsa seperti Financial Action Task Force (FATF).
Lapisan kedua termasuk sistem berasaskan risiko untuk memastikan pematuhan due diligence pelanggan tambahan dilaksanakan. Untuk tujuan ini, kami menyaring pengguna (termasuk pemilik berfaedah) dalam senarai agensi/ individu yang diterbitkan dalam Warta Kerajaan Wilayah Hong Kong, senarai sekatan Pejabat Kawalan Aset Luar Negeri (OFAC) AS dan senarai sekatan Majlis Keselamatan PBB serta senarai sekatan kerajaan lain. Kami juga mungkin menyaring dalam senarai lain atas budi bicara kami untuk melindungi reputasi dan pengguna kami.
Lapisan ketiga termasuk pemantauan berterusan terhadap aktiviti mencurigakan. Jika sistem kami mengesyaki atau mempunyai sebab untuk mengesyaki aktiviti perdagangan mencurigakan, kami akan menghantar laporan aktiviti perdagangan mencurigakan kepada pihak berkuasa tempatan. Biasanya, perdagangan mencurigakan tidak konsisten dengan aktiviti perniagaan atau peribadi pengguna yang diketahui sah.
Di atas adalah komponen utama sistem pematuhan kami. Namun, tautan paling penting dalam sistem kawalan risiko berbilang lapisan ini ialah pasukan kepimpinan dan kakitangan kami, termasuk kakitangan anti-pengubahan wang haram/pengawalan risiko yang menjalankan latihan, penyeliaan dan membentuk budaya pematuhan yang baik.
5. Risiko dan pendedahan khusus Perdagangan aset digital dianggap berisiko tinggi. Aset digital tidak disokong oleh mana-mana kerajaan atau bank pusat. Risiko kerugian daripada berdagang atau memegang aset digital boleh menjadi besar. Anda perlu mempertimbangkan dengan teliti sama ada berinteraksi, memegang atau berdagang aset digital sesuai untuk anda berdasarkan keadaan kewangan anda.
5.1 Risiko pertukaran mata wang asing: Anda bersetuju dan memahami bahawa mana-mana pembayaran kad kredit yang anda lakukan dalam mata wang tempatan akan melalui proses pertukaran mata wang asing piawai. Dalam sesetengah kes, proses pertukaran mata wang asing ini mungkin mengalami ralat sistem dan kerosakan tidak dijangka. Jika berlaku ralat dan/atau kerosakan sistem sedemikian (atas budi bicara kami), anda mungkin menerima baki USD atau USDT yang mungkin berbeza daripada baki mata wang tempatan anda pada permulaan transaksi pembayaran. Ini boleh menyebabkan risiko kerugian, dan anda bersetuju bahawa anda akan menanggung semua kos berkaitan risiko pertukaran mata wang asing yang timbul daripada ralat sistem dan/atau kerosakan sedemikian.
5.2 Amaran risiko token pembayaran digital
Jika anda ialah pelanggan pembekal perkhidmatan token pembayaran digital (Digital Payment Tokens, DPT), pihak Monetary Authority of Singapore (MAS) mewajibkan kami memberikan amaran risiko ini kepada anda. MAS menetapkan bahawa apabila anda:
(a) membayar atau memindahkan mana-mana wang atau DPT kepada pembekal perkhidmatan DPT anda;
(b) memeterai perjanjian membeli atau menjual DPT dengan pihak ketiga atas dorongan pembekal perkhidmatan DPT anda;
(c) memeterai perjanjian pemindahan DPT dengan pihak ketiga di bawah pengaturan pembekal perkhidmatan DPT anda;
(d) membayar mana-mana wang atau DPT kepada pihak ketiga di bawah pengaturan pembekal perkhidmatan DPT anda untuk memindahkan DPT; atau
(e) memindahkan mana-mana instrumen token pembayaran digital kepada pembekal perkhidmatan DPT anda.
Anda perlu memberi perhatian kepada perkara berikut:
(i) Pembekal perkhidmatan DPT anda telah dikecualikan oleh MAS daripada keperluan memegang lesen untuk menyediakan perkhidmatan DPT. Sila ambil perhatian bahawa jika berlaku kegagalan perniagaan pembekal perkhidmatan DPT anda atau pihak ketiga, anda mungkin tidak dapat mendapatkan semula semua wang atau DPT yang anda bayar kepada pembekal perkhidmatan DPT atau mana-mana pihak ketiga lain yang disebutkan.
(ii) Anda tidak patut berdagang DPT ini jika anda tidak memahaminya. Ini termasuk bagaimana DPT dicipta, dan bagaimana DPT yang anda ingin dagangkan dipindahkan atau disimpan oleh pembekal perkhidmatan DPT anda.
(iii) Anda perlu ambil perhatian bahawa nilai DPT boleh berubah secara besar. Anda hanya patut membeli DPT jika anda bersedia menerima risiko kehilangan semua wang yang anda laburkan dalam token sedemikian.
(iv) Anda perlu tahu bahawa pembekal perkhidmatan DPT anda, sebagai sebahagian daripada lesennya untuk menyediakan perkhidmatan DPT, mungkin menawarkan perkhidmatan berkaitan DPT yang diiklankan sebagai mempunyai nilai stabil (biasanya dikenali sebagai “stablecoin”).
5.3 Pendedahan mengenai penyelenggaraan akaun amanah mata wang undang-undang dan token pembayaran digital (hanya untuk pengguna BitradeX SG Pte. Ltd.)
MAS mewajibkan kami mendedahkan kepada anda bagaimana akaun amanah mata wang undang-undang dan DPT anda di BitradeX diselenggarakan. Dana mata wang undang-undang pengguna Singapura BitradeX akan didepositkan secara terus dan dipegang amanah dalam satu atau lebih akaun amanah berasingan di institusi bank pihak ketiga yang berdaftar dan dilesenkan secara rasmi, demi kepentingan pengguna Singapura BitradeX, mengikut terma perkhidmatan institusi bank. DPT pengguna Singapura BitradeX disimpan demi kepentingan pengguna Singapura BitradeX dalam sistem dompet panas dan sejuk yang selamat dan berasingan oleh syarikat berkaitan BitradeX Singapura, berdasarkan perjanjian jaminan, di mana tidak lebih daripada 5% DPT disimpan dalam dompet panas, dan BitradeX Singapura mengawal selia sistem dompet panas dan sejuk secara ketat mengikut perjanjian jaminan.
Kecuali anda memberikan kebenaran dan arahan secara jelas, BitradeX Singapura tidak akan melakukan apa-apa tindakan terhadap mata wang undang-undang dan DPT anda. Jika BitradeX Singapura muflis, menurut undang-undang dan amalan semasa, mata wang undang-undang dan DPT anda tidak akan tunduk kepada tuntutan pemiutang BitradeX Singapura.
6. Yuran
6.1 Yuran perdagangan: Yuran perdagangan anda ditentukan oleh jumlah perdagangan anda dalam 30 hari lalu. Semua jumlah perdagangan ditukar kepada USD menggunakan kadar pertukaran aset digital pada masa perdagangan. Perdagangan pasangan bukan USD juga akan ditukar. Jumlah perdagangan 30 hari anda dikira setiap hari pada 00:00 (UTC+8).
Semua yuran akan dikenakan dalam aset yang anda beli. Contohnya, jika anda membeli BTC/USD, yuran dikenakan dalam BTC. Rebat dibayar dalam aset yang anda jual. Contohnya, jika anda membeli BTC/USD, rebat akan dibayar dalam USD.
6.2 Yuran dan caj tambahan: BitradeX menyediakan pelbagai saluran deposit dan pengeluaran. Maklumat yuran deposit dan pengeluaran boleh dilihat.
Jika anda memilih BitradeX sebagai pembekal pihak ketiga, yuran akan dikenakan untuk transaksi kad kredit/debit (Visa sahaja).
6.3 Harga khusus negara/wilayah: Harga khusus negara/wilayah mungkin berbeza bergantung pada tempat kediaman atau lokasi pengguna.
7. Hubungi kami Jika anda mempunyai soalan mengenai kawalan due diligence pelanggan kami atau memerlukan bantuan kami, sila hubungi wakil perkhidmatan pelanggan 24/7 kami melalui sembang dalam talian di pusat bantuan atau e-mel.
8. Versi “Pendedahan Risiko dan Penafian” ini mungkin diterbitkan dalam pelbagai bahasa. Sekiranya terdapat sebarang perbezaan, versi Bahasa Inggeris akan digunapakai.