Pengungkapan Risiko dan Penafian ini harus dibaca bersama dengan BitradeX Syarat dan Ketentuan Layanan （ " Syarat dan Ketentuan Layanan ") 。 Kecuali didefinisikan lain dalam dokumen ini, semua istilah yang didefinisikan memiliki arti yang sama seperti yang didefinisikan dalam Syarat dan Ketentuan Layanan. Singkatnya, kami ingin Anda memahami risiko dan kepatuhan penting saat bertransaksi di platform BitradeX.
1. Tujuan Untuk mempertahankan platform perdagangan aset digital yang sehat dan patuh, kami telah membangun dan menerapkan serangkaian sistem anti pencucian uang, anti pendanaan terorisme, dan sanksi perdagangan dan ekonomi (sistem “anti pencucian uang / anti pendanaan terorisme / sanksi” atau “sistem”). Kami berkomitmen untuk mendorong kegiatan bisnis yang legal dan transparan, serta menjaga reputasi yang baik di kalangan pengguna, regulator, dan industri aset digital.
2. Model Bisnis BitradeX adalah platform perdagangan atau pasar aset digital global, tempat pedagang bertindak sebagai pembeli dan penjual, umumnya dikenal sebagai market maker dan market taker. Secara umum, layanan kami memfasilitasi perdagangan yang mencocokkan pengguna dengan pengguna lain, namun dalam beberapa kasus sebagaimana diatur dalam Syarat dan Ketentuan Layanan, afiliasi BitradeX dapat menjadi lawan transaksi di platform BitradeX. Pengguna dapat mengakses layanan kami melalui platform BitradeX yang dioperasikan oleh BitradeX.
Pengungkapan Risiko: Perdagangan mengandung risiko. Risiko kerugian dari perdagangan atau kepemilikan aset digital dapat sangat besar. Oleh karena itu, Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah perdagangan sesuai untuk Anda berdasarkan kondisi keuangan Anda.
3. Lingkungan Regulasi Kami memahami bahwa regulator telah mengambil berbagai pendekatan terhadap hukum dan peraturan terkait aset digital, termasuk beberapa regulator yang mendefinisikan atau mengklasifikasikan aset digital sebagai mata uang virtual yang dapat ditukar (FinCEN AS) atau komoditas virtual (Hong Kong). Sebagai platform perdagangan, kami menganggap semua aset digital yang tersedia di platform BitradeX sebagai aset alternatif yang inovatif, oleh karena itu, aset digital tidak boleh disebut sebagai uang atau mata uang.
Pengungkapan Risiko: Aset digital bukan uang atau mata uang legal. Aset digital tidak didukung oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Kami terkadang memiliki pandangan sendiri terhadap pendekatan regulator; namun, kami akan selalu mematuhi sepenuhnya peraturan dan hukum di negara tempat kami beroperasi. Kami secara rutin berdiskusi dengan regulator dan rekan industri mengenai pendekatan terbaik untuk mengatur bisnis aset digital. Selain itu, BitradeX tidak menerima pelanggan tertentu. Kami mungkin tidak menyediakan semua layanan di semua pasar dan yurisdiksi, dan dapat membatasi atau melarang penggunaan seluruh atau sebagian layanan di wilayah terbatas, yang saat ini mencakup Afghanistan, Aljazair, Bangladesh, Bolivia, Kanada, Kuba, El Salvador, Prancis dan wilayah luar negerinya, Hong Kong, Iran, India, Jepang, Malaysia, Nepal, Nigeria, Korea Utara, Suriah, wilayah Crimea, Donetsk dan Lugansk di Ukraina, Amerika Serikat (termasuk semua wilayah AS seperti Puerto Rico, Samoa Amerika, Guam, Kepulauan Mariana Utara, dan Kepulauan Virgin AS (St. Croix, St. John, dan St. Thomas)), dan Uzbekistan. BitradeX dapat membatasi layanan di yurisdiksi lainnya, termasuk namun tidak terbatas pada Australia (terutama untuk layanan terkait derivatif dan bursa terpusat), Bahama (terutama untuk produk ritel), Brasil (terutama untuk layanan terkait derivatif dan C2C), Eritrea (terutama untuk layanan C2C), Rusia (terutama untuk layanan pembayaran fiat), Singapura saat ini mendukung pendaftaran bursa terpusat, deposit, penarikan, dan perdagangan (tidak mendukung derivatif), Korea Selatan (terutama untuk layanan terkait derivatif dan C2C), dan Inggris (terutama untuk layanan terkait derivatif, bursa terpusat, dan C2C).
Kami bekerja sama dengan pemerintah, menghormati peraturan, dan mematuhi hukum yang berlaku. Sebagai warga korporasi yang baik, apabila penegak hukum meminta informasi dan diizinkan oleh hukum, kami akan membantu penyelidikan untuk melacak dan mencegah kegiatan ilegal. Ini juga berarti platform BitradeX hanya untuk pelanggan yang mematuhi hukum. Kami ingin melayani Anda, dan kami juga mengharapkan Anda bertindak secara legal di platform BitradeX.
4. Sistem Anti Pencucian Uang / Anti Pendanaan Terorisme Kami Melalui sistem kontrol berbasis risiko dan berlapis, kami merancang sistem kami untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme secara wajar.
Lapisan pertama mencakup prosedur identifikasi pengguna yang ketat, termasuk verifikasi identitas pengguna individu dan perusahaan. Selain memperoleh dokumen identitas, kami juga memperoleh identitas pemilik manfaat / individu dari pengguna non-perorangan sesuai standar internasional seperti Financial Action Task Force (FATF).
Lapisan kedua mencakup sistem berbasis risiko untuk memastikan dilakukannya due diligence tambahan terhadap pelanggan. Untuk itu, kami menyaring pengguna (termasuk pemilik manfaat) terhadap daftar sanksi yang dipublikasikan di Hong Kong Government Gazette, Kantor Pengendalian Aset Asing AS (OFAC), Dewan Keamanan PBB, dan daftar sanksi pemerintah lainnya. Kami juga dapat menyaring terhadap daftar lainnya sesuai kebijakan kami untuk melindungi reputasi dan pengguna kami.
Lapisan ketiga mencakup pemantauan berkelanjutan terhadap aktivitas mencurigakan. Jika sistem kami mencurigai atau memiliki alasan untuk mencurigai adanya aktivitas transaksi yang mencurigakan, kami akan melaporkan kepada regulator setempat. Biasanya, transaksi mencurigakan tidak sesuai dengan aktivitas bisnis atau pribadi yang diketahui dari pengguna.
Di atas adalah komponen utama dari sistem kepatuhan kami. Namun, penghubung terpenting dari sistem pengendalian risiko berlapis ini adalah tim kepemimpinan dan karyawan kami, termasuk personel anti pencucian uang / pengendalian risiko yang menjalankan pelatihan, pengawasan, dan membentuk budaya kepatuhan yang baik.
5. Risiko dan Pengungkapan Khusus Perdagangan aset digital dianggap sangat berisiko. Aset digital tidak didukung oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Risiko kerugian dari perdagangan atau kepemilikan aset digital dapat sangat besar. Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah berinteraksi, memiliki, atau memperdagangkan aset digital sesuai untuk Anda berdasarkan kondisi keuangan Anda.
5.1 Risiko Nilai Tukar: Anda menyetujui dan memahami bahwa setiap pembayaran kartu kredit dalam mata uang lokal Anda akan melalui proses konversi valuta asing standar. Dalam beberapa kasus, proses konversi ini dapat mengalami kesalahan sistem dan kegagalan tak terduga. Jika terjadi kesalahan dan/atau kegagalan sistem tersebut (atas kebijakan kami), Anda dapat menerima saldo USD atau USDT yang mungkin berbeda dari saldo mata uang lokal Anda saat transaksi pembayaran dimulai. Ini dapat menyebabkan risiko kerugian, dan Anda menyetujui untuk menanggung semua biaya terkait risiko nilai tukar akibat kesalahan dan/atau kegagalan sistem tersebut.
5.2 Peringatan Risiko Token Pembayaran Digital
Jika Anda adalah pelanggan penyedia layanan token pembayaran digital (Digital Payment Tokens, DPT), Otoritas Moneter Singapura (Monetary Authority of Singapore, MAS) mengharuskan kami memberikan peringatan risiko ini kepada Anda. MAS menetapkan bahwa saat Anda:
(a) membayar atau mentransfer uang atau DPT kepada penyedia layanan DPT Anda;
(b) menandatangani perjanjian pembelian atau penjualan DPT dengan pihak ketiga atas induksi dari penyedia layanan DPT Anda;
(c) menandatangani perjanjian transmisi DPT dengan pihak ketiga atas pengaturan dari penyedia layanan DPT Anda;
(d) membayar uang atau DPT kepada pihak ketiga atas pengaturan dari penyedia layanan DPT Anda untuk mentransmisikan DPT; atau
(e) mentransfer instrumen token pembayaran digital kepada penyedia layanan DPT Anda.
Anda harus memperhatikan hal-hal berikut:
(i) Penyedia layanan DPT Anda dikecualikan oleh MAS dari kewajiban memiliki lisensi untuk menyediakan layanan DPT. Perhatikan bahwa jika penyedia layanan DPT Anda atau pihak ketiga mengalami kegagalan usaha, Anda mungkin tidak dapat memulihkan semua uang atau DPT yang Anda bayarkan kepada penyedia layanan DPT atau pihak ketiga tersebut.
(ii) Anda tidak boleh memperdagangkan DPT ini jika Anda tidak mengenal DPT tersebut. Ini mencakup bagaimana DPT dibuat, dan bagaimana DPT yang Anda ingin perdagangkan ditransfer atau disimpan oleh penyedia layanan DPT Anda.
(iii) Anda harus memperhatikan bahwa nilai DPT dapat berfluktuasi secara signifikan. Anda hanya boleh membeli DPT jika Anda siap menerima risiko kehilangan semua uang yang Anda investasikan dalam token tersebut.
(iv) Anda harus mengetahui bahwa penyedia layanan DPT Anda, sebagai bagian dari lisensi layanan DPT-nya, dapat menyediakan layanan terkait DPT yang diiklankan memiliki nilai stabil (sering disebut “stablecoin”).
5.3 Pengungkapan terkait Pemeliharaan Rekening Kustodian Mata Uang Fiat dan Token Pembayaran Digital (hanya berlaku untuk pengguna BitradeX SG Pte. Ltd.)
MAS mengharuskan kami mengungkapkan kepada Anda bagaimana rekening kustodian mata uang fiat dan DPT Anda di BitradeX dipelihara. Dana fiat pengguna Singapura BitradeX akan disetorkan langsung dan dipercayakan di satu atau beberapa rekening kustodian terpisah pada institusi perbankan pihak ketiga yang terdaftar dan berlisensi, demi kepentingan pengguna Singapura BitradeX, sesuai dengan syarat dan ketentuan layanan institusi perbankan. DPT pengguna Singapura BitradeX disimpan demi kepentingan pengguna Singapura BitradeX dalam sistem dompet panas dan dingin yang aman dan terpisah pada entitas afiliasi BitradeX Singapura berdasarkan perjanjian pengamanan, di mana BitradeX Singapura melakukan pengawasan dan kontrol ketat atas sistem dompet panas dan dingin (tidak lebih dari 5% DPT disimpan di dompet panas).
Kecuali Anda secara tegas memberikan otorisasi dan instruksi, BitradeX Singapura tidak akan melakukan tindakan apa pun terhadap mata uang fiat dan DPT Anda. Jika BitradeX Singapura bangkrut, mata uang fiat dan DPT Anda tidak akan menjadi objek klaim kreditur BitradeX Singapura sesuai dengan hukum dan praktik yang berlaku.
6. Biaya
6.1 Biaya Transaksi: Biaya transaksi Anda ditentukan oleh volume perdagangan Anda selama 30 hari terakhir. Seluruh volume perdagangan dikonversi ke USD menggunakan kurs tukar aset digital pada saat transaksi. Perdagangan pada pasangan non-USD juga dikonversi. Volume perdagangan 30 hari Anda dihitung setiap hari pukul 00:00 (UTC+8).
Seluruh biaya akan dibebankan pada aset yang Anda beli. Misalnya, jika Anda membeli BTC/USD, biaya dibebankan dalam bentuk BTC. Rebate dibayarkan dalam aset yang Anda jual. Misalnya, jika Anda membeli BTC/USD, rebate dibayarkan dalam USD.
6.2 Biaya dan Beban Tambahan: BitradeX menyediakan berbagai saluran deposit dan penarikan koin. Informasi biaya deposit dan penarikan koin dapat dilihat.
Jika Anda memilih BitradeX sebagai penyedia pihak ketiga, biaya akan dibebankan untuk transaksi kartu kredit/debit (hanya Visa).
6.3 Penetapan Harga Khusus Negara/Wilayah: Penetapan harga khusus negara/wilayah dapat berbeda tergantung pada tempat tinggal atau lokasi pengguna.
7. Kontak Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kontrol due diligence pelanggan kami atau memerlukan bantuan, silakan hubungi perwakilan layanan pelanggan 24/7 kami melalui obrolan online di pusat bantuan atau email.
8. Versi “Pengungkapan Risiko dan Penafian” ini dapat diterbitkan dalam berbagai bahasa. Apabila terdapat perbedaan, versi bahasa Inggris yang berlaku.