Настоящее раскрытие рисков и отказ от ответственности следует читать совместно с BitradeX Условиями предоставления услуг （ " Условия предоставления услуг ") 。Если в настоящем документе не указано иное, все определённые термины имеют то же значение, что и в Условиях предоставления услуг. Короче говоря, мы хотим, чтобы вы понимали важные риски и вопросы соблюдения требований при торговле на платформе BitradeX 。
1. Цель Ради поддержания надёжной и соответствующей требованиям торговой площадки цифровых активов мы создали и внедрили системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и торгово-экономическим санкциям ( “ AML / CFT / санкционная система ” или “ система ” ）。Мы стремимся содействовать законной и прозрачной коммерческой деятельности и сохранять доброе имя среди пользователей, регуляторов и отрасли цифровых активов.
2. Бизнес-модель BitradeX — это глобальная торговая площадка или рынок цифровых активов, где трейдеры выступают покупателями и продавцами, обычно называемыми мейкерами и тейкерами. В целом наши услуги обеспечивают сопоставление пользователей друг с другом, однако в определённых случаях, предусмотренных Условиями предоставления услуг, аффилированные лица BitradeX могут быть контрагентом по сделкам на платформе BitradeX 。Пользователи получают доступ к нашим услугам через платформу BitradeX ，эксплуатируемую BitradeX 。
Раскрытие рисков: торговля сопряжена с риском. Убытки от торговли или владения цифровыми активами могут быть значительными. Поэтому вам следует тщательно оценить, подходит ли вам торговля с учётом вашего финансового положения.
3. Регуляторная среда Мы понимаем, что регуляторы по-разному подходят к правовому регулированию цифровых активов: некоторые относят их к конвертируемой виртуальной валюте (FinCEN США) или к виртуальному товару (Гонконг). Как торговая площадка, мы считаем, что все цифровые активы, представленные на BitradeX ，относятся к инновационному классу альтернативных активов, и потому не должны называться деньгами или валютой.
Раскрытие рисков: цифровые активы не являются деньгами или законным платёжным средством. Они не поддерживаются ни одним правительством или центральным банком. У нас могут быть собственные взгляды на подходы органов власти, однако мы полностью соблюдаем правила и законы стран, где работаем. Мы регулярно обсуждаем с регуляторами и коллегами лучшие практики регулирования цифровых активов. Кроме того, BitradeX не обслуживает определённых клиентов. Некоторые услуги могут быть недоступны во всех рынках и юрисдикциях; использование всего или части услуг может быть ограничено или запрещено в ограниченных регионах, к которым в настоящее время относятся: Афганистан, Алжир, Бангладеш, Боливия, Канада, Куба, Сальвадор, Франция и её заморские территории, Гонконг, Иран, Индия, Япония, Малайзия, Непал, Нигерия, КНДР, Сирия, Крым, Донецкая и Луганская области Украины, Соединённые Штаты Америки (включая Пуэрто-Рико, Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова и Виргинские Острова США (Сент-Круа, Сент-Джон и Сент-Томас)) и Узбекистан. BitradeX может ограничивать услуги и в других юрисдикциях, включая, помимо прочего, Австралию (особенно деривативы и централизованные биржевые услуги), Багамы (особенно розничные продукты), Бразилию (особенно деривативы и C2C -услуги), Эритрею (особенно C2C -услуги), Россию (особенно услуги по фиатным платежам), Сингапур (в настоящее время поддерживается регистрация на централизованной бирже, пополнение, вывод и торговля (деривативы не поддерживаются) ) ，Южную Корею (особенно деривативы и C2C -услуги), Великобританию (особенно деривативы, централизованные биржевые и C2C -услуги）。
Мы сотрудничаем с государствами, уважаем законы и соблюдаем применимое регулирование. Как ответственный корпоративный гражданин, мы можем предоставлять информацию правоохранительным органам и, если закон разрешает, помогаем им в расследованиях по выявлению и пресечению незаконной деятельности. Это также означает, что платформа BitradeX предназначена только для законопослушных клиентов. Мы хотим оказывать вам услуги и ожидаем, что вы будете действовать законно на платформе BitradeX 。
4. Наша AML / CFT-система С помощью многоуровневой системы, основанной на оценке рисков, мы разработали нашу систему для разумного предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Первый уровень включает строгие процедуры идентификации пользователей, включая проверку личности физических и корпоративных клиентов. Помимо получения удостоверяющих документов, мы запрашиваем у некорпоративных пользователей документы, подтверждающих личность конечных бенефициаров, в соответствии с международными стандартами, включая рекомендации FATF.
Второй уровень включает риск-ориентированную систему, обеспечивающую дополнительное надлежащее обследование клиентов. Для этого мы проверяем пользователей (включая конечных бенефициаров) по санкционным спискам, публикуемым в Газете правительства Гонконга, OFAC США, Совете Безопасности ООН и других официальных санкционных перечнях. По своему усмотрению мы можем также проверять по другим спискам для защиты нашей репутации и пользователей.
Третий уровень включает постоянный мониторинг подозрительной активности. Если наша система подозревает или имеет основания подозревать подозрительную транзакцию, мы направляем соответствующий отчёт местному регулятору. Обычно подозрительная транзакция не соответствует известной законной коммерческой или личной активности пользователя.
Вышеуказанное составляет основу нашей системы соблюдения требований. Однако важнейшим звеном этой многоуровневой системы являются наши руководители и сотрудники, включая специалистов по AML / риск-контролю, проходящих обучение, осуществляющих надзор и формирующих культуру соблюдения требований.
5. Риски и конкретные раскрытия Торговля цифровыми активами считается высокорискованной. Цифровые активы не поддерживаются ни одним правительством или центральным банком. Риск потерь от торговли или владения ими может быть значительным. Перед взаимодействием, хранением или торговлей цифровыми активами тщательно оцените своё финансовое положение.
5.1 Валютный риск: вы соглашаетесь и понимаете, что любые платежи по кредитной карте в вашей местной валюте проходят стандартную процедуру конвертации. В отдельных случаях эта процедура может сопровождаться системными ошибками и неожиданными сбоями. При возникновении таких ошибок и / или сбоев (по нашему усмотрению) вы можете получить баланс в долларах США или USDT ，который может отличаться от баланса в вашей местной валюте на момент начала платежа. Это может повлечь риск убытков, и вы соглашаетесь нести все издержки, связанные с таким валютным риском.
5.2 Предупреждение о цифровых платёжных токенах
Если вы являетесь клиентом поставщика услуг по цифровым платёжным токенам (Digital Payment Tokens ， DPT) ，Управление денежно-кредитным обращением Сингапура (Monetary Authority of Singapore ， MAS) требует, чтобы мы предоставили вам это предупреждение. MAS устанавливает, что перед тем, как вы：
(a) переведёте деньги или DPT своему поставщику услуг DPT ；
(b) по уговорам своего поставщика услуг DPT заключите с третьей стороной сделку купли-продажи DPT ；
(c) по договорённости своего поставщика услуг DPT заключите с третьей стороной соглашение о передаче DPT ；
(d) по договорённости своего поставщика услуг DPT переведёте деньги или DPT третьей стороне для передачи DPT ；или
(e) передадите своему поставщику услуг DPT любой инструмент цифрового платёжного токена.
вы должны учитывать следующее：
(i) ваш поставщик услуг DPT освобождён MAS от необходимости иметь лицензию на предоставление услуг DPT 。Обратите внимание: при банкротстве вашего поставщика услуг DPT или третьей стороны вы можете не вернуть все переведённые деньги или DPT .
(ii) если вы не знакомы с данным DPT ，вы не должны с ним торговать. Это включает способы создания DPT и то, как ваш поставщик услуг DPT переводит или хранит интересующий вас DPT .
(iii) обратите внимание, что стоимость DPT может колебаться сильно. Покупайте DPT только в случае готовности потерять все вложенные средства.
(iv) ваш поставщик услуг DPT ，обладая лицензией на услуги по DPT ，может предлагать сервисы, связанные с токенами, рекламируемыми как имеющие стабильную стоимость (так называемые “ стейблкоины ” ).
5.3 Раскрытие информации о хранении счетов в фиате и DPT (только для пользователей BitradeX SG Pte. Ltd. )
MAS требует раскрыть, как хранятся ваши счета в фиате и DPT на BitradeX 。Фиатные средства пользователей BitradeX Сингапура будут размещены на один или несколько отдельных трастовых счетов в банках, зарегистрированных и лицензированных в соответствии с законодательством, на условиях обслуживания банка и во благо пользователей BitradeX Сингапура. DPT пользователей BitradeX Сингапура хранятся во благо этих пользователей в защищённых и изолированных горячих и холодных кошельках аффилированного лица BitradeX Сингапура (в горячих кошельках хранится ≤ 5% ) на основании соглашения о сейфе, при строгом надзоре и контроле BitradeX Сингапура.
Без вашего явного уполномочивания и указаний BitradeX Сингапур не распоряжается вашими фиатными средствами и DPT 。При банкротстве BitradeX Сингапура ваши фиатные средства и DPT не подпадут под требования кредиторов BitradeX Сингапура в соответствии с действующим законодательством и практикой.
6. Комиссии
6.1 Торговые комиссии: размер вашей торговой комиссии определяется объёмом торгов за последние 30 дней. Весь объём переводится в доллары США по курсу на момент сделки. Учитываются также пары без USD. Ваш 30 -дневный объём пересчитывается ежедневно в 00:00 (UTC+8) .
Все комиссии взимаются в активе, который вы покупаете. Например, при покупке BTC/USD комиссия берётся в BTC 。Ребейт выплачивается в активе, который вы продаёте. Например, при покупке BTC/USD ребейт поступает в USD.
6.2 Дополнительные комиссии и сборы: BitradeX предоставляет множество каналов для ввода и вывода средств. Информацию о комиссиях за ввод/вывод можно посмотреть в соответствующем разделе.
При выборе BitradeX в качестве стороннего провайдера за операции по кредитным / дебетовым картам взимается комиссия (только Visa ).
6.3 Региональное ценообразование: комиссии могут различаться в зависимости от страны / региона проживания или местоположения пользователя.
7. Контакты Если у вас есть вопросы о нашей процедуре надлежащего обследования клиента или вам нужна помощь, свяжитесь с нашей круглосуточной службой поддержки через онлайн-чат или электронную почту в разделе справки.
8. Версия Настоящее “ Раскрытие рисков и отказ от ответственности ” может быть опубликовано на разных языках. При расхождениях приоритет имеет английская версия.