Осы қауіп-қатерді ашу және жауапкершіліктен бас тартуды BitradeX қызмет көрсету шарттарымен （ " қызмет көрсету шарттары ") бірге оқу керек. Осы құжамта өзгеше анықталмаған жағдайда, барлық анықталған терминдер қызмет көрсету шарттарында берілген мағынада қолданылады. Қысқаша айтқанда, біз сізге BitradeX платформасында сауда жасағанда маңызды тәуекелдер мен сәйкестік мәселелерін түсінуіңізді тілейміз.
1. Мақсат Сауықты, сәйкес келетін цифрлық активтер сауда платформасын сақтау үшін біз қаржыны заңдастыруға, терроризмді қаржыландыруға және сауда-экономикалық санкцияларға қарсы бірқатар жүйелер құрдық және енгіздік（ “ қаржыны заңдастыруға қарсы / терроризмді қаржыландыруға қарсы / санкциялар жүйесі ” немесе “ жүйе ” ）. Біз заңды, ашық коммерциялық қызметтерді алға жылжытуға және пайдаланушылар, реттеуші органдар және цифрлық активтер саласында жақсы бедел сақтауға тырысамыз.
2. Бизнес моделі BitradeX платформасы — бұл жаһандық цифрлық активтер сауда платформасы немесе нарығы, мұнда саудагерлер сатып алушы және сатушы ретінде, әдетте, маркет-мейкер және маркет-тейкер ретінде сауда жасайды. Жалпы алғанда, біздің қызметтеріміз пайдаланушыларды бір-бірімен сәйкестендіруге көмектеседі, бірақ қызмет көрсету шарттарында көзделген кейбір жағдайларда BitradeX байланысты компаниясы BitradeX платформасындағы саудадағы қарсы тарап болуы мүмкін. Пайдаланушылар BitradeX платформасы арқылы біздің қызметтерімізге қол жеткізе алады.
Қауіп-қатерді ашу: Сауда жасау тәуекелге ие. Цифрлық активтермен сауда жасау немесе оларды ұстау кезіндегі шығын тәуекелі үлкен болуы мүмкін. Сондықтан сіз өзіңіздің қаржылық жағдайыңызды ескере отырып, сауда жасау сізге сай екенін мұқият ойлануыңыз керек.
3. Реттеу ортасы Біз реттеуші органдар цифрлық активтерге қатысты заңдар мен ережелерге әртүрлі көзқарас танытқанын түсінеміз, оның ішінде кейбір реттеушілер цифрлық активтерді айырбасталатын виртуалды валюта (АҚШ Financial Crimes Enforcement Network) немесе виртуалды тауар (Гонконг) ретінде анықтаған. Сауда платформасы ретінде біз BitradeX платформасында ұсынылған барлық цифрлық активтерді инновациялық балама активтер санатына жатқызамыз, сондықтан цифрлық активтерді ақша немесе валюта деп атауға болмайды.
Қауіп-қатерді ашу: Цифрлық активтер — бұл ақша немесе заңды төлем құралы емес. Цифрлық активтер ешқандай үкімет немесе орталық банк тарапынан қолдау көрсетілмейді. Кейде біз үкіметтік органдардың реттеу тәсілдеріне қатысты өз көзқарасымызды білдіруіміз мүмкін; алайда, біз қызмет ететін барлық елдердің ережелері мен заңдарын толықтай сақтауға тырысамыз. Біз реттеуші органдармен және әріптестерімізбен цифрлық активтер бизнесін реттеудің ең жақсы тәсілдерін үнемі талқылаймыз. Сонымен қатар, BitradeX белгілі бір клиенттерді қабылдамайды. Біз барлық нарықтарда және юрисдикцияларда барлық қызметтерді ұсына бермейміз, сондай-ақ шектелген аймақтарда қызметтердің барлық немесе бір бөлігін шектеуге немесе тыйым салуға болады; ағымдағы шектелген аймақтарға Ауғанстан, Әлжир, Бангладеш, Боливия, Канада, Куба, Сальвадор, Франция және оның шетел аймақтары, Гонконг, Иран, Үндістан, Жапония, Малайзия, Непал, Нигерия, Солтүстік Корея, Сирия, Украинаның Қырым, Донецк және Луганск аймақтары, Америка Құрама Штаттары (Пуэрто-Рико, Америкалық Самоа, Гуам, Солтүстік Мариана аралдары және АҚШ-тың Виргин аралдары (Сент-Круа, Сент-Джон және Сент-Томас аралдары) сияқты барлық АҚШ территориялары) және Өзбекстан кіреді. BitradeX басқа юрисдикцияларда да қызметтерді шектеуі мүмкін, оның ішінде Австралия (әсіресе туынды құралдарға және орталықтандырылған биржаларға қатысты қызметтер), Багамы (әсіресе бөлшек өнімдер), Бразилия (туынды құралдарға және C2C қызметтер), Эритрея (C2C қызметтер), Ресей (фиаттық төлем қызметтер), Сингапур (қазір орталықтандырылған биржа тіркеуіне рұқсат берілген, толықтыру, шығару, сауда (туынды құралдар қолдау көрсетілмейді)), Оңтүстік Корея (туынды құралдарға және C2C қызметтер), Ұлыбритания (туынды құралдарға, орталықтандырылған биржаларға және C2C қызметтер) кіреді.
Біз үкіметпен ынтымақтасамыз, ережелерді құрметтейміз және қолданыстағы заңнаманы сақтаймыз. Жақсы корпоративтік азамат ретінде, құқық қорғау органдары бізден ақпарат сұрауы мүмкін, ал егер заң рұқсат етсе, заңсыз қызметтерді анықтауға және тоқтатуға көмектесу үшін құқық қорғау органдарымен ынтымақтасамыз. Бұл сондай-ақ BitradeX платформасы тек заңды жолмен әрекет ететін клиенттерге арналған дегенді білдіреді. Біз сізге қызмет көрсетуді қалаймыз, сонымен қатар сізден BitradeX платформасында заңды түрде әрекет етуіңізді сұраймыз.
4. Біздің қаржыны заңдастыруға қарсы / терроризмді қаржыландыруға қарсы жүйеміз Тәуекелге негізделген көп деңгейлі бақылау жүйесі арқылы біз өз жүйемізді қаржыны заңдастыруды және терроризмді қаржыландыруды ақылға қонымды түрде алдын алуға арналған етіп құрдық.
Жүйенің бірінші деңгейіне қатаң пайдаланушыны сәйкестендіру рәсімдері кіреді, оның ішінде жеке және заңды тұлғалардың сәйкестігін растау. Сәйкестілікті растайтын құжаттарды алудан басқа, біз Financial Action Task Force (FATF) сияқты халықаралық стандарттарға сәйкес заңды тұлға пайдаланушыларынан пайда иелері/жеке тұлғалардың сәйкестігін растайтын құжаттарды аламыз.
Екінші деңгейге тәуекелге негізделген жүйе кіреді, ол қосымша клиентті мұқият тексеруді қамтамасыз етеді. Осы мақсатта біз пайдаланушыларды (оның ішінде пайда иелерін) Гонконг арнайы әкімшілік аймағы үкіметінің ресми баспасөз organында, АҚШ-тың OFAC санкциялар тізімінде, БҰҰ Қауіпсіздік Кеңесінің санкциялар тізімінде және басқа да үкіметтік санкциялар тізімінде жарияланған ұйымдар/тұлғалар тізімінде скринингтен өткіземіз. Сондай-ақ, біз өз беделімізді және пайдаланушыларымызды қорғау үшін қажет болған жағдайда басқа тізімдерде де скрининг жүргізуіміз мүмкін.
Үшінші деңгейге күдікті қызметті үздіксіз бақылау кіреді. Егер біздің жүйеміз күдікті транзакцияларды анықтаса немесе күдікті транзакциялар бар деп сенсе, біз жергілікті реттеуші органға күдікті транзакциялар туралы есеп береміз. Әдетте, күдікті транзакциялар пайдаланушының белгілі заңды бизнес немесе жеке қызметіне сәйкес келмейді.
Жоғарыда біздің сәйкестік жүйеміздің негізгі бөліктері көрсетілген. Алайда, осы көп деңгейлі тәуекелді басқару жүйесіндегі ең маңызды буын — біздің басшылық тобымыз және қызметкерлеріміз, оның ішінде қаржыны заңдастыруға қарсы/тәуекелді басқару мамандары, оқыту, бақылау және жақсы сәйкестік мәдениетін қалыптастыру жұмыстарын жүргізеді.
5. Қауіп-қатерлер және нақты ашулар Цифрлық активтермен сауда жасау жоғары тәуекерлі деп саналады. Цифрлық активтер ешқандай үкімет немесе орталық банк тарапынан қолдау көрсетілмейді. Цифрлық активтермен сауда жасау немесе оларды ұстау кезіндегі шығын тәуекелі үлкен болуы мүмкін. Сіз өзіңіздің қаржылық жағдайыңызды ескере отырып, цифрлық активтермен өзара әрекеттесу, оларды ұстау немесе сауда жасау сізге сай екенін мұқият ойлануыңыз керек.
5.1 Валюталық айырбас тәуекелі: Сіз келісесіз және түсінесіз, сіздің жергілікті валютаңызда жасалған кез-келген кредиттік картпен төлемдер стандартты валюталық айырбас үдерісінен өтеді. Кейбір жағдайларда осы валюталық айырбас үдерісінде жүйелік қателер мен күтпеген ақаулықтар туындауы мүмкін. Егер мұндай қателер және / немесе жүйелік ақаулықтар орын алса (біздің өз қалауымыз бойынша), сіз төлем транзакциясы басталғандағы жергілікті валютаңыздан айырмашылығы болуы мүмкін доллар немесе USDT қалдырына ие болуыңыз мүмкін. Бұл шығын тәуекелін тудыруы мүмкін, және сіз мұндай жүйелік қателер мен / немесе ақаулықтардан туындаған кез-келген валюталық айырбас тәуекеліне байланысты барлық шығындарды өз мойныңызға алатыныңызға келісесіз.
5.2 Цифрлық төлем токендері бойынша қауіп-қатер ескертуі
Егер сіз цифрлық төлем токендері (Digital Payment Tokens ， DPT) қызмет көрсетушісінің клиенті болсаңыз, Сингапурдың қаржы басқармасы (Monetary Authority of Singapore ， MAS) бізден осы қауіп-қатер ескертуін беруді талап етеді. MAS белгілегендей, сіз:
(a) сіздің DPT қызмет көрсетушіңізге ақша немесе DPT төлеу немесе аудару;
(b) сіздің DPT қызмет көрсетушіңіздің ықпалымен үшінші тараппен DPT сатып алу немесе сату келісімшартына кіру;
(c) сіздің DPT қызмет көрсетушіңіздің ұйымдастыруымен үшінші тараппен DPT тасымалдау келісімшартына кіру;
(d) сіздің DPT қызмет көрсетушіңіздің ұйымдастыруымен үшінші тарапқа DPT тасымалдау үшін кез-келген ақша немесе DPT төлеу; немесе
(e) сіздің DPT қызмет көрсетушіңізге цифрлық төлем токендері құралын аудару.
Сіз келесі мәселелерге назар аударыңыз:
(i) Сіздің DPT қызмет көрсетушіңіз MAS лицензиясыз DPT қызметтерін көрсетуден босатылды. Ескерту: егер сіздің DPT қызмет көрсетушіңіз немесе үшінші тарап банкрот болса, сіз DPT қызмет көрсетушісіне немесе жоғарыда аталған кез-келген үшінші тарапқа төлеген барлық ақшаңызды немесе DPT қайтара алмауыңыз мүмкін.
(ii) Егер сіз осы DPT таныс болмасаңыз, осы DPT мен сауда жасамаңыз. Бұл DPT қалай жасалғанын және сіз сауда жасайтын DPT қалай тасымалданатынын немесе ұсталатынын қамтиды.
(iii) Сіз DPT құны айтарлықтай өзгеруі мүмкін екенін есте сақтаңыз. Тек осы токендерге салған барлық ақшаңызды жоғалту тәуекеліне дайын болсаңыз ғана DPT сатып алуыңыз керек.
(iv) Сіз DPT қызмет көрсетушіңіз DPT қызметтерін көрсету лицензиясы аясында тұрақты құны бар (әдетте “ стейблкоин ” деп аталады) DPT қатысты қызметтерді ұсына алатынын білуіңіз керек.
5.3 Фиаттық валюта және цифрлық төлем токендерін сақтау шоттарының ұсталуы туралы ашу (тек BitradeX SG Pte. Ltd. пайдаланушыларына қатысты)
MAS бізден BitradeX тағы фиаттық валюта және DPT сақтау шоттарыңыз қалай ұсталатынын ашуды талап етеді. BitradeX Сингапур пайдаланушыларының фиаттық ақшалары банк мекемелерінің қызмет көрсету шарттарына сәйкес, толық тіркелген және лицензияланған үшінші тарап банк мекемелерінің бір немесе бірнеше бөлшек сақтау шоттарына сенімгерлік негізде орналастырылады және BitradeX Сингапур пайдаланушыларының мүддесі үшін ұсталады. BitradeX Сингапур пайдаланушыларының DPT қауіпсіз және оқшауланған ыстық және суық әмиян жүйелерінде сақтау келісімшартына сәйкес BitradeX Сингапурдың байланысты компаниясы тарапынан BitradeX Сингапур пайдаланушыларының мүддесі үшін ұсталады (ыстық әмиянда сақталған DPT 5%-тен аспайды); сақтау келісімшартына сәйкес BitradeX Сингапур ыстық және суық әмиян жүйелеріне қатаң бақылау мен бақылау жүргізеді.
Сіздің нақты рұқсатыңыз бен нұсқаңыз болмаса, BitradeX Сингапур сіздің фиаттық валютаңызбен және DPT мен ешқандай операция жасамайды. Егер BitradeX Сингапур банкрот болса, қолданыстағы заңдар мен тәжірибеге сәйкес, сіздің фиаттық валютаңыз бен DPT BitradeX Сингапур кредиторларының талаптарынан қорғалады.
6. Ақы төлемдері
6.1 Сауда ақысы: Сіздің сауда ақыңызды өткен 30 күн ішіндегі сауда көлеміңіз анықтайды. Барлық сауда көлемі сауда жасалған сәттегі цифрлық активтердің айырбас бағамы бойынша долларға ауыстырылады. Доллармен есептелмейтін нарықтардағы сауда да ауыстырылады. Сіздің 30 күндік сауда көлеміңіз күн сайын 00:00 (UTC+8) есептеледі.
Барлық ақы сіз сатып алған активте алынады. Мысалы, егер сіз BTC/USD сатып алсаңыз, ақы BTC көлемінде алынады. Қайтарым сіз сатқан активте төленеді. Мысалы, егер сіз BTC/USD сатып алсаңыз, қайтарым доллармен төленеді.
6.2 Қосымша ақы төлемдері мен алымдар: BitradeX түрлі монета салу және алу арналарын ұсынады. Монета салу және алу ақысы туралы ақпаратты көруге болады.
Егер сіз үшінші тарап провайдері ретінде BitradeX тіп таңдасаңыз, кредиттік картамен/дебеттік картамен төлемдер үшін ақы алынады (тек Visa ).
6.3 Ел/аймақ бойынша бағалар: Ел/аймақ бойынша бағалар пайдаланушының тұратын жері немесе орнына байланысты өзгеруі мүмкін.
7. Байланыс Егер сізде клиентті мұқият тексеру бақылауы бойынша сұрақтар туындаса немесе көмек керек болса, көмек орталығы арқылы онлайн-чат немесе электрондық пошта арқылы 24/7 клиенттерге қызмет көрсету өкілдерімен хабарласыңыз.
8. Нұсқа Бұл “ қауіп-қатерді ашу және жауапкершіліктен бас тарту ” әртүрлі тілдерде жариялануы мүмкін. Егер қайшылықтар туындаса, ағылшын тіліндегі нұсқа басым болады.