본 위험 고지 및 면책 조항은 BitradeX 서비스 약관 （ " 서비스 약관 ") 과 함께 읽어야 합니다. 본 문서에서 별도로 정의하지 않는 한, 사용된 모든 정의된 용어는 서비스 약관에서 정의된 바와 동일한 의미를 가집니다. 간단히 말해, 저희는 BitradeX 플랫폼에서 거래할 때 중요한 위험과 준수 사항을 이해하시기를 바랍니다.
1. 목적 건전하고 준수 가능한 디지털 자산 거래 플랫폼을 유지하기 위해, 저희는 일련의 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CFT) 및 무역·경제제재 시스템( “ 자금세탁방지 / 테러자금조달방지 / 제재 시스템 ” 또는 “ 시스템 ” )을 구축하고 시행합니다. 저희는 합법적이고 투명한 비즈니스 활동을 추진하며, 사용자, 규제 기관 및 디지털 자산 업계에서 좋은 평판을 유지하고자 합니다.
2. 비즈니스 모델 BitradeX 플랫폼은 글로벌 디지털 자산 거래 플랫폼 또는 마켓플레이스로, 거래자가 매수자와 매도자로서 거래를 체결하는 장소이며, 일반적으로 마켓메이커와 마켓테이커라고 불립니다. 일반적으로 저희 서비스는 사용자 간 거래를 연결하지만, 서비스 약관에 명시된 특정 상황에서는 BitradeX 의 관계사가 BitradeX 플랫폼에서 거래의 상대방이 될 수 있습니다. 사용자는 BitradeX 가 운영하는 BitradeX 플랫폼을 통해 저희 서비스를 이용할 수 있습니다.
위험 고지: 거래에는 위험이 따릅니다. 디지털 자산의 거래 또는 보유로 인한 손실 위험은 상당할 수 있습니다. 따라서 재무 상황을 고려하여 거래가 적절한지 신중히 판단해야 합니다.
3. 규제 환경 저희는 규제 기관들이 디지털 자산에 대한 법률·규정을 다양한 방식으로 접근하고 있음을 이해하고 있으며, 일부 기관은 디지털 자산을 convertible virtual currency(미국 금융범죄단속네트워크) 또는 가상상품(홍콩)으로 정의하거나 분류하고 있습니다. 거래 플랫폼으로서, 저희는 BitradeX 플랫폼에서 제공되는 모든 디지털 자산은 혁신적인 대체 자산 클래스에 속하며, 따라서 디지털 자산을 돈 또는 통화라고 불러서는 안 된다고 생각합니다.
위험 고지: 디지털 자산은 돈 또는 법정통화가 아닙니다. 디지털 자산은 어떠한 정부 또는 중앙은행의 지원도 받지 않습니다. 저희는 때로 정부 기관의 규제 방식에 대한 견해를 가질 수 있지만, 저희가 영업하는 국가의 법규를 항상 완전히 준수합니다. 저희는 정기적으로 규제 기관 및 업계 동료들과 디지털 자산 업무를 규제하는 최선의 방법에 대해 논의합니다. 또한 BitradeX 는 일부 고객을 받지 않습니다. 저희는 모든 시장 및 관할 구역에서 모든 서비스를 제공하지 않을 수 있으며, 제한 지역에서 전체 또는 일부 서비스의 사용을 제한하거나 금지할 수 있습니다. 제한 지역에는 현재 아프가니스탄, 알제리, 방글라데시, 볼리비아, 캐나다, 쿠바, 엘살바도르, 프랑스 및 해외 영토, 홍콩, 이란, 인도, 일본, 말레이시아, 네팔, 나이지리아, 북한, 시리아, 우크라이나(크림, 도네츠크, 루한스크 지역), 미국(푸에르토리코, 미국령 사모아, 괌, 북마리아나 제도, 미국령 버진아일랜드(생크루아, 생존, 생토마스) 등 모든 미국 영토 포함) 및 우즈베키스탄이 있습니다. BitradeX 는 호주(파생상품 및 중앙화 거래소 관련 서비스), 바하마(소매 상품), 브라질(파생상품 및 C2C 서비스), 에리트레아(C2C서비스), 러시아(법정화폐 결제 서비스), 싱가포르(현재 중앙화 거래소 등록, 입금, 출금, 거래 지원(파생상품 불가)), 한국(파생상품 및 C2C서비스), 영국(파생상품, 중앙화 거래소, C2C서비스) 등 다른 관할 구역에서도 서비스를 제한할 수 있습니다.
저희는 정부와 협력하며 법규를 존중하고 적용 가능한 규정을 준수합니다. 선량한 기업 시민으로서, 법 집행 기관이 정보를 요청할 수 있으며, 법이 허용하는 한 저희는 불법 활동을 추적하고 차단하기 위한 조사를 지원합니다. 이는 BitradeX 플랫폼이 법을 준수하는 고객만을 대상으로 함을 의미합니다. 저희는 귀하께 서비스를 제공하고 싶으며, 동시에 BitradeX 플랫폼에서 합법적으로 행동해 주시기를 요청드립니다.
4. 저희의 자금세탁방지 / 테러자금조달방지 시스템 위험 기반 다층 통제 시스템을 통해, 저희는 자금세탁 및 테러자금조달을 합리적으로 방지할 수 있도록 시스템을 설계했습니다.
해당 시스템의 첫 번째 층에는 개인 및 기업 사용자의 신원을 확인하는 엄격한 고객 확인 절차(KYC)가 포함됩니다. 신분증명서 취득 외에도, 저희는 FATF( Financial Action Task Force ， FATF) 등 국제 기준에 따라 비법인 사용자의 실질 소유자 / 자연인의 신원을 확인합니다.
두 번째 층에는 추가 고객 실사(CDD)가 수행되도록 하는 위험 기반 시스템이 포함됩니다. 이를 위해 저희는 사용자(실질 소유자 포함)를 홍콩 특별행정区政府宪报, 미국 OFAC 제재 명단, 유엔 안보리사 제재 명단 및 기타 정부 제재 명단에서 스크리닝합니다. 또한 저희의 평판과 사용자를 보호하기 위해 필요에 따라 다른 명단에서도 스크리닝할 수 있습니다.
세 번째 층에는 의심스러운 활동에 대한 지속적인 모니터링이 포함됩니다. 저희 시스템이 거래 활동에 대해 의심스럽거나 의심할 만한 이유가 있다고 판단하면, 현지 규제 기관에 의심거래보고(STR)를 제출합니다. 일반적으로 의심거래는 사용자의 알려진 합법적인 비즈니스 또는 개인 활동과 일치하지 않습니다.
위는 저희 준법 시스템의 주요 구성 요소입니다. 그러나 이러한 다층 리스크 관리 시스템의 가장 중요한 연결고리는 교육·감독 및 우수한 준법 문화를 형성하는 / 자금세탁방지·리스크 통제 인력을 포함한 리더십 팀과 직원들입니다.
5. 위험 및 구체적 고지 디지털 자산 거래는 고위험으로 간주됩니다. 디지털 자산은 어떠한 정부 또는 중앙은행의 지원도 받지 않습니다. 디지털 자산의 거래 또는 보유로 인한 손실 위험은 상당할 수 있습니다. 귀하는 재무 상황을 고려하여 디지털 자산과의 상호작용, 보유 또는 거래가 적절한지 신중히 고려해야 합니다.
5.1 외환 환전 위험: 귀하는 현지 통화로 한 모든 신용카드 결제가 표준화된 외환 환전 절차를 거친다는 것에 동의하고 이해합니다. 경우에 따라 해당 외환 환전 절차에서 시스템 오류 및 예기치 않은 장애가 발생할 수 있습니다. 이러한 오류 및 / 또는 시스템 장애가 발생한 경우(저희 재량으로 판단), 귀하는 결제 거래 시작 시점의 현지 통화 잔액과는 다른 미국 달러 또는 USDT 잔액을 받을 수 있습니다. 이는 손실 위험을 초래할 수 있으며, 귀하는 이러한 시스템 오류 및 / 또는 장애로 인한 모든 외환 환전 위험과 관련된 비용을 부담하는 데 동의합니다.
5.2 디지털 지급 토큰 위험 경고
귀하가 디지털 지급 토큰 (Digital Payment Tokens ， DPT) 서비스 제공업체의 고객인 경우, 싱가포르 통화청 (Monetary Authority of Singapore ， MAS) 은 저희에게 이 위험 경고를 제공하도록 요구합니다. MAS 규정에 따라, 귀하가:
(a) 귀하의 DPT 서비스 제공업체에게 금전 또는 DPT 를 지불하거나 이체하는 경우;
(b) 귀하의 DPT 서비스 제공업체의 권유로 제3자와 DPT 매수·매도 계약을 체결하는 경우;
(c) 귀하의 DPT 서비스 제공업체의 주선으로 제3자와 DPT 전송 계약을 체결하는 경우;
(d) 귀하의 DPT 서비스 제공업체의 주선으로 DPT 를 전송하기 위해 제3자에게 금전 또는 DPT 를 지불하는 경우; 혹은
(e) 귀하의 DPT 서비스 제공업체에게 디지털 지급 토큰 수단을 이체하는 경우,
다음 사항을 유의해야 합니다:
(i) 귀하의 DPT 서비스 제공업체는 MAS 으로부터 DPT 서비스 제공을 위한 면허 보유 요건이 면제되었습니다. 귀하의 DPT 서비스 제공업체 또는 제3자의 사업 실패 시, 귀하는 해당 DPT 서비스 제공업체나 기타 제3자에게 지불한 모든 금전 또는 DPT 를 회수하지 못할 수 있습니다.
(ii) 해당 DPT 에 익숙하지 않다면, 거래해서는 안 됩니다. 여기에는 DPT 의 생성 방식 및 귀하가 거래하려는 DPT 가 귀하의 DPT 서비스 제공업체에 의해 어떻게 전송되거나 보유되는지가 포함됩니다.
(iii) DPT 의 가치는 크게 변동할 수 있습니다. 해당 토큰에 투자한 모든 자금의 손실을 감수할 각오가 되었을 때에만 DPT 를 구매해야 합니다.
(iv) 귀하의 DPT 서비스 제공업체는 DPT 서비스 제공 면허의 일환으로, 안정적인 가치를 가진 것으로 광고되는(일반적으로 “ 스테이블코인 ” 이라고 함) DPT 와 관련된 서비스를 제공할 수 있습니다.
5.3 법정화폐 및 디지털 지급 토큰 위탁 계좌 유지에 대한 고지( BitradeX SG Pte. Ltd. 사용자에 한함)
MAS 는 저희에게 BitradeX 에서 귀하의 법정화폐 및 DPT 위탁 계좌가 어떻게 유지되는지를 고지하도록 요구합니다. BitradeX 싱가포르 사용자의 법정화폐 자금은 은행 기관의 서비스 약관에 따라 공식 등록 및 면허를 받은 제3자 은행 기관의 하나 이상의 별도 위탁 계좌에 직접 입금되고 신탁 방식으로 보관되어 BitradeX 싱가포르 사용자의 이익을 위해 유지됩니다. BitradeX 싱가포르 사용자의 DPT 는 BitradeX 싱가포르의 관계사가 보유한 안전하고 격리된 핫·콜드 월렛 시스템(핫 월렛 보유 비율 5% 이하)에 보호 계약에 따라 BitradeX 싱가포르 사용자의 이익을 위해 위탁되며, 보호 계약에 따라 BitradeX 싱가포르는 핫·콜드 월렛 시스템을 엄격히 감독 및 통제합니다.
귀하의 명시적 승인 및 지시가 없으면, BitradeX 싱가포르는 귀하의 법정화폐 및 DPT 에 대해 어떠한 조작도 하지 않습니다. 만약 BitradeX 싱가포르가 파산하더라도, 현행 법률 및 관행에 따라 귀하의 법정화폐 및 DPT 는 BitradeX 싱가포르 채권자들의 청구 대상에서 벗어납니다.
6. 수수료
6.1 거래 수수료: 귀하의 거래 수수료는 지난 30 일간 거래량에 따라 결정됩니다. 모든 거래량은 거래 시점의 디지털 자산 환율로 미국 달러로 환산됩니다. 미국 달러 기본이 아닌 시장의 거래도 환산됩니다. 귀하의{' '} 30 일 거래량은 매일 00:00 (UTC+8) 에 계산됩니다.
모든 수수료는 구매 자산으로 청구됩니다. 예를 들어, BTC/USD 를 구매하면 BTC 로 수수료가 부과됩니다. 리베이트는 판매 자산으로 지급됩니다. 예를 들어, BTC/USD 를 구매하면 리베이트는 미국 달러로 지급됩니다.
6.2 추가 수수료 및 요금: BitradeX 는 다양한 입금 및 출금 채널을 제공합니다. 입금 및 출금 수수료 정보는 확인 가능합니다.
귀하가 BitradeX 를 제3자 제공업체로 선택하는 경우, 신용카드 / 직불카드 거래에 수수료가 부과됩니다( Visa 만 해당).
6.3 국가 / 지역별 가격: 국가 / 지역별 가격은 사용자의 거주지 또는 위치에 따라 다를 수 있습니다.
7. 연락처 고객 실사 통제에 대한 질문이 있거나 도움이 필요하시면, 도움말 센터 의 온라인 채팅 또는 이메일을 통해 24시간 365일 운영되는 고객 서비스 담당자에게 언제든지 연락하십시오.
8. 버전 본 “ 위험 고지 및 면책 조항 ” 은 다양한 언어로 게시될 수 있습니다. 불일치가 있을 경우, 영어판을 우선으로 합니다.